华泰证券执委会委员陈天翔：财富管理的未来是客户的经营入口 而不只是产品或交易终端

    7月2日电，在第五届财富管理论坛暨第三届"财富管理·华尊奖"颁奖典礼上，华泰证券执委会委员陈天翔发表主题演讲，从"重新认识 AI、重新连接客户、重新构建组织"三个层面，分享了 AI 时代财富管理服务与组织形态的重塑思考。在重新认识 AI 上，陈天翔认为，应回到第一性原理——AI 不只是工具，更是认知能力的进化。当前 AI 能力已经很强，但对金融机构而言，真正把 AI 用进业务、创造可持续价值，是一个需按中长期逻辑扎实推进的过程。"我们更关心'好用的 AI'，而不是'看起来最强的 AI'。"在重新连接客户上，他提出，财富管理的未来是客户的经营入口，而不只是产品或交易终端。真正的 AI native，是从底层重构服务逻辑，让 AI 原生地嵌入客户高频使用的场景。金融机构的优势在于两点：全面的客户数据，让 AI"看见"客户;体系化的专业能力，让 AI"看懂"客户。在重新构建组织上，他表示，财富管理是投研、产品、投顾、运营、风控、合规、科技共同协作的系统,AI 的意义在于推动组织从"人的协作"走向"人、AI与系统的协同"。他同时强调，越接近客户资产与投资决策，越要坚守适当性管理、风险揭示与合规留痕，合规风控是贯穿每一个AI应用的前提与底座。